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Programa: 8 módulos para reconhecer e evitar fraudes financeiras digitais

Cada módulo combina leitura estruturada, análise de casos anonimizados, quiz de fixação e material de referência baseado em fontes regulatórias públicas. A carga horária é estimada e varia conforme o ritmo individual de estudo.

8 módulos · aproximadamente 40 horas de conteúdo total · acesso por 24 meses no plano Investigador

Plano Sentinela

Acesso ao Módulo 1 completo e ao material de referência dos 8 módulos (glossário, checklist, biblioteca de casos). Ideal para início de familiarização com o tema.

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Plano Investigador

Acesso completo a todos os 8 módulos, sessões individuais com instrutor, workshops ao vivo mensais e certificado de conclusão.

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Carga horária

~5 horas

Formato

Leitura + análise de casos + quiz

Disponível em

Ambos os planos

Objetivos de aprendizagem

Ao concluir este módulo, o aluno será capaz de identificar os cinco elementos estruturais presentes em praticamente todo golpe financeiro digital: isca de atenção, autoridade falsa, urgência artificial, prova social fabricada e barreira ao arrependimento. Compreenderá como esses elementos funcionam individualmente e como se combinam em campanhas coordenadas.

Conteúdo

  • A diferença entre oferta financeira legítima e esquema: o papel da regulação
  • Análise estrutural de 6 casos documentados publicamente (anonimizados)
  • Como a linguagem técnica pseudocientífica ("IA de grau militar", "algoritmo soberano") funciona como ferramenta de credibilidade falsa
  • Quiz de fixação: identificação de elementos em exemplos fictícios criados para fins didáticos
  • Material complementar: checklist de avaliação inicial de ofertas financeiras suspeitas
Carga horária

~5 horas

Formato

Leitura + exercícios de reconhecimento + quiz

Disponível em

Plano Investigador

Objetivos de aprendizagem

Compreender os princípios psicológicos explorados por golpistas - reciprocidade, escassez, autoridade, aprovação social e FOMO - e reconhecer como cada um é ativado em diferentes formatos de golpe. Identificar quando uma comunicação está tentando contornar a análise racional.

Conteúdo

  • Os seis princípios de influência documentados na literatura científica e como são explorados em fraudes
  • Como o FOMO (Fear of Missing Out) é artificialmente amplificado em campanhas de golpe
  • Análise de roteiros típicos de ligações de "suporte técnico bancário" fraudulento
  • Como golpes coordenados em grupos de WhatsApp constroem coesão social falsa
  • Exercício prático: análise de exemplos de mensagens construídas para fins didáticos
Carga horária

~6 horas

Formato

Leitura + checklist + quiz + material CERT.br

Disponível em

Plano Investigador

Objetivos de aprendizagem

Identificar phishing financeiro em e-mail, WhatsApp, SMS e em portais que imitam veículos jornalísticos ou instituições financeiras. Compreender técnicas de spoofing de domínio, certificados SSL e falsificação de identidade visual.

Conteúdo

  • Anatomia de um e-mail de phishing financeiro: cabeçalhos, remetentes falsificados, links encurtados
  • Como portais de notícias são clonados: análise de diferenças de URL e identidade visual
  • O que certificado SSL significa (e o que não significa) para a segurança de um site
  • Técnicas de verificação de identidade digital: WHOIS, registro de domínio, histórico de DNS
  • Checklist completo de verificação de site suspeito (PDF para download)
  • Fontes: documentação pública do CERT.br e Banco Central
Carga horária

~5 horas

Formato

Leitura + análise on-chain educativa + quiz

Disponível em

Plano Investigador

Objetivos de aprendizagem

Compreender o que é um rug pull e como identificar plataformas de criptoativos não regulamentadas antes de interagir com elas. Este módulo é estritamente educativo: não indica onde investir nem avalia projetos específicos como oportunidades.

Conteúdo

  • Definição técnica de rug pull, exit scam e pump-and-dump no contexto de criptoativos
  • Sinais de alerta: fundadores 100% anônimos, APY irreais, impossibilidade de saque, ausência de auditoria
  • Como "plataformas de redistribuição de riqueza" e similares são estruturadas para parecer legítimas
  • Ferramentas públicas de consulta on-chain apresentadas para fins de verificação educativa
  • Como verificar se uma plataforma de criptoativos está registrada ou monitorada pela CVM
Carga horária

~4 horas

Formato

Leitura + análise de dark patterns + quiz

Disponível em

Plano Investigador

Objetivos de aprendizagem

Reconhecer mecanismos de escassez artificial e urgência fabricada em plataformas online. Compreender como esses elementos bloqueiam a análise racional e por que plataformas financeiras legítimas não os utilizam.

Conteúdo

  • Contadores regressivos: como são implementados e por que não correspondem a limites reais
  • "Vagas limitadas" e "oferta expirando": análise de padrões de copy persuasivo em fraudes
  • Dark patterns documentados: interface de design projetada para dificultar a saída
  • Como a âncora de valor é usada para fazer valores arbitrários parecerem vantajosos
  • Exercício de desaceleração: técnicas para pausar a resposta emocional diante de urgência fabricada
Carga horária

~5 horas

Formato

Leitura + análise de estrutura editorial + quiz

Disponível em

Plano Investigador

Objetivos de aprendizagem

Distinguir jornalismo financeiro legítimo de advertoriais disfarçados de notícia. Identificar quando um portal está imitando um veículo de comunicação reconhecido para dar credibilidade a uma oferta financeira. Aplicar metodologia de verificação a conteúdo viral.

Conteúdo

  • Como portais fraudulentos imitam a estrutura visual de veículos jornalísticos legítimos
  • Sinais de que um "artigo" é na verdade um advertorial não declarado
  • Análise de como "breaking news" e "escândalo ao vivo" são usados como ganchos de atenção em desinformação financeira
  • Metodologia de verificação de conteúdo viral: 5 perguntas para fazer antes de compartilhar
  • Fontes de checagem: como Agência Lupa, Aos Fatos e E-Farsas operam no Brasil
Carga horária

~5 horas

Formato

Leitura + demonstrações educativas + quiz

Disponível em

Plano Investigador

Objetivos de aprendizagem

Usar ferramentas regulatórias públicas e exploradores de blockchain para fins de verificação educativa. Este módulo não indica onde ou como investir - seu objetivo é desenvolver a capacidade de checar informações de forma independente.

Conteúdo

  • Como consultar instituições autorizadas no portal da CVM (cvm.gov.br/regulados)
  • Como usar o Registrato do Banco Central para verificar relacionamentos financeiros
  • Leitura básica de exploradores de blockchain públicos: o que os dados on-chain revelam
  • Verificação de endereço de contrato inteligente: sinais de alerta em tokens não auditados
  • Fontes de alertas de fraude: listas publicadas pela CVM, BCB e Interpol (material público)
Carga horária

~5 horas

Formato

Leitura + guia de ação + quiz

Disponível em

Plano Investigador

Objetivos de aprendizagem

Saber quais passos tomar imediatamente ao identificar ou ter sido vítima de fraude financeira digital. Conhecer os canais oficiais de denúncia e o que esperar do processo. Este módulo não constitui aconselhamento jurídico.

Conteúdo

  • Passos imediatos: bloqueio de acesso, preservação de evidências digitais, notificação bancária
  • Canais de denúncia: Polícia Civil (Delegacia de Crimes Cibernéticos), PROCON, CVM, Banco Central
  • Como registrar boletim de ocorrência eletrônico para crimes digitais
  • O que documentar: prints, e-mails, comprovantes de transferência, histórico de conversas
  • Recursos de apoio emocional e jurídico público disponíveis no Brasil

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Conteúdo educativo. Não é conselho financeiro. Carga horária estimada. Para verificar plataformas: cvm.gov.br